权威发布|山东第一季度金融运行开局良好 全省社会融资规模余额达14万亿元创

原标题:权威发布|山东第一季度金融运行开局良好 全省社会融资规模余额达14万亿元创历史新高

今天下午,省政府新闻办召开发布会,介绍我省2020年一季度金融运行形势、企业复工复产以及企业金融辅导员工作情况。

今年以来,面对疫情冲击等复杂严峻形势,全省金融业聚焦统筹疫情防控和经济社会发展,主动作为、攻坚克难,全力推进金融供给侧结构性改革,全面做好扩总量、调结构、补短板、化风险、促开放、强基础等各项工作,金融总量指标稳中有进、持续向好,结构不断优化,实现了一季度“开门红”,金融服务实体经济的能力和水平进一步提升。

一是社会融资规模创历史新高。初步统计,截至3月末,全省社会融资规模余额达14万亿元,同比增长11.8%,增幅比去年同期提高0.7个百分点;比年初增加7188.1亿元,增量创历史新高,超过去年全年增量的一半,同比多增1459亿元。

二是银行业运行总体良好。从总量看,截至3月末,全省本外币存款余额11.2万亿元,同比增长8.6%,比年初增加6941.4亿元,相当于去年全年增量的84%。全省本外币贷款余额9.2万亿元,同比增长12%,增速创64个月以来(2014年12月以来)新高;比年初增加5092.7亿元,增量创历史同期新高,相当于去年全年增量的62%。

从结构看,信贷资源加速向制造业、小微企业等行业和领域集中,房地产贷款增速持续回落。初步统计,一季度全省企(事)业贷款比年初增加3904亿元,超过去年全年增量386.7亿元;占全部贷款的比重达76.7%,同比提高13.3个百分点。3月末,全省企业贷款利率5%,比2019年平均水平下降0.3个百分点;一季度累计为企业节约利息成本3.3亿元。近几年非国有企业、制造业、涉农贷款持续下降趋势得到初步扭转。一季度,全省非国有企业贷款增加1149.7亿元,同比多增1032.6亿元,结束了连续26个月的负增长;制造业贷款增加573.1亿元,同比多增776.6亿元,扭转了连续29个月下降的局面;涉农贷款增加1370亿元,同比多增708.8亿元,增量创历史同期新高。小微企业贷款持续快速增长。3月末,普惠小微贷款余额6458亿元,同比增长29%;一季度增加632亿元,同比多增259亿元;普惠小微贷款户数达101.9万,一季度增加10.8万户,比去年同期多增4.8万户。对重点项目的信贷支持力度加大,一季度全省基建贷款增加1361.4亿元,同比多增371.6亿元,增量创历史新高。与此同时,落实房地产调控政策效果进一步显现,一季度房地产类贷款增幅同比回落9.4个百分点,增量同比少增153.9亿元,占全部贷款增量的比重下降26.3个百分点。

三是直接融资稳步发展。一季度,全省股票、债券两项融资合计1546.86亿元。其中,股票融资42.12亿元;债券融资1504.74亿元,同比增长35.45%。全省新增境内外上市公司1家,首发融资20.7亿元。目前全省共有境内外上市公司311家(其中,境内上市公司212家,境外上市公司110家),新三板挂牌公司542家(其中拟入选新三板精选层的辅导企业8家)。截至3月底,全省上市排队企业共27家,辅导企业99家,其中科创板排队企业4家、辅导企业13家。

四是保险服务功能持续增强。一季度全省实现保费收入1323.22亿元,同比增长4.27%。全社会保险意识进一步提升,2月、3月当月保费同比分别增长24.59%、27.63%。责任保险、农业保险、保证保险等政策支持型险种继续保持较快增长,同比分别增长14.07%、17.25%、30.67%。

五是地方金融组织健康有序发展。截至3月末,全省共有390家小额贷款公司,今年以来发放贷款95.9亿元;民间资本管理公司324家,今年以来投资134.3亿元;民间融资登记服务公司39家,今年以来成功对接金额2.8亿元;融资担保公司333家,担保余额1327.1亿元;开展信用互助业务试点的农民专业合作社281家,今年以来信用互助金额增加1355.8万元,累计达3.3亿元;31家具有金融属性的交易市场成交金额达2056.6亿元,3家地方资产管理公司收购不良资产账面值55.3亿元、处置不良资产账面值35.6亿元;发证典当企业、领取营业执照的融资租赁公司和商业保理公司数量分别为216家、419家、517家。

疫情防控期间,省级有关部门先后出台了《关于强化金融服务支持企业复工生产和项目开工建设的通知》《关于疫情防控期间全面做好贷款业务资金接续工作的指导意见》《关于有效发挥地方金融组织作用助力打赢疫情防控阻击战的通知》等文件,指导金融机构制定操作指引,并通过网站、媒体等渠道公布,推动政策有效落实落地。

一是做好疫情防控重点保障企业等融资支持工作。支持疫情防控重点保障企业方面。将全国性疫情防控重点保障企业名单分批推送有关银行机构,推动抓好对接,落实好专项再贷款政策,为企业提供优惠利率贷款。第一季度累计为561家(次)疫情防控重点保障企业发放优惠利率贷款173亿元(贷款加权平均利率2.57%),财政贴息后的实际融资成本不到1.3%。

支持重点工业企业方面。根据1268家规模以上重点工业企业融资需求情况,组织银行机构通过线上线下等多种方式加大对接力度,对符合授信条件的抓紧完成授信审批,做到应批尽批、能放快放。年初以来,已为1719家(次)重点工业企业新发放贷款1702.75亿元。

支持重点外贸企业方面。梳理并向银行机构推送外贸外资重点企业名单,推动银行机构贴近企业需求,加大信贷投放力度。截至3月20日,我省主要银行机构(不含村镇银行)累计为1236家(次)外贸外资企业发放贷款617.9亿元,为438家(次)外贸外资企业办理贸易融资425.5亿元,为289家(次)外贸外资企业办理续贷178.5亿元,为83家(次)外贸外资企业减费降息1137.3万元。

支持个体工商户方面。积极落实国家支持个体工商户复工复产有关政策规定,对受疫情影响严重、到期还款困难以及暂时失去收入来源的个体工商户灵活调整还款安排,合理延长贷款期限,适当下调贷款利率,减免逾期利息,个体工商户获贷户数和经营性贷款余额持续增长。

二是做好贷款资金接续工作。根据《关于疫情防控期间全面做好贷款业务资金接续工作的指导意见》,推动银行机构“一企一策”灵活采取延期、展期、借新还旧、无还本续贷等形式,做好企业贷款接续工作;鼓励银行机构将无还本续贷等产品及服务扩展至符合条件的大中型企业,将部分贷款续作业务权限下放至二级分行,对疫情防控重点保障企业的贷款续作业务1天内完成审批、其他企业压缩到2天以内。截至4月9日,累计为21.03万户(次)企业办理资金续接业务,涉及贷款1962.08亿元。

三是发挥地方金融组织服务功能。坚持监管与服务并重,引导地方金融组织积极发挥服务作用。截至4月10日,全省小额贷款和民间资本管理公司累计为企业减免利(罚)息7636.87万元,提供贷款展期45.29亿元、到期续贷35.4亿元;典当行、融资租赁和商业保理公司累计减免利息380.84万元;融资担保公司预计减免担保费用9386.84万元,为抗击疫情重点保障企业及受疫情影响较大小微企业、“三农”主体新增融资担保80.92亿元。

一是建立完善金融辅导体系。搭建以金融辅导队为核心、辅导信息系统为支撑、其他金融机构服务为补充的省市县三级联动金融辅导体系。首批共筛选5760名辅导员、2200多名服务专员,组建1806支金融辅导队,结对辅导26530家企业。目前,根据省委省政府工作部署,正在将重点外贸外资企业、省级重点项目纳入辅导体系,完成后全省辅导企业将达到30000家左右。同时,调整充实金融顾问团、上市辅导队,提升对企业多样化需求的服务能力。

二是健全多项金融辅导机制。建立对口联系工作机制,由专人对口服务有关设区市、省级金融辅导队及企业,推进金融辅导各项工作有序开展;建立辅导企业名单动态管理制度,将符合条件、有需求的企业及时纳入辅导名单;建立常态化调研督导机制,实地了解金融辅导落地情况以及企业在融资方面存在的困难,现场协调帮助解决。全面启动辅导信息系统建设,发放《致金融辅导企业的一封信》和服务联系卡,建立辅导队、辅导员对企业需求的快速响应机制。

三是扎实提升金融辅导成效。省市县三级金融辅导员进驻企业视频会议召开后,各级金融辅导队迅速对接走访企业,辅导工作取得积极进展。截至4月12日,全省辅导企业中,有融资需求企业11999家,涉及金额2645.8亿元,其中已解决融资需求企业6013家,涉及金额1136.8亿元;正在办理企业3815家,涉及金额1132.8亿元。对企业政策传导、上市辅导、融资方案制定等工作也正在按计划积极扎实推进。